블록체인 분석 기업인 체이널리시스(Chainalysis)가 2021년 실시한 암호화폐 기반 범죄 거래가 사상 최고액이라고 발표했다. 불법 암호화폐 주소가 받은 금액은 연간 140억 달러로 2020년 78억 달러에서 78% 증가해 크게 뛰어 올랐다. 한편 암호화폐 거래총액은 2020년부터 567% 증가한 15.8조 달러다.
2017년부터 2021년까지 불법 주소가 받은 금액이 어떻게 변화했는지 보면 2021년 시점에서 가장 많은 건 자금 도난과 스캠, 다크 마켓 3가지다. 불법 거래 금액이 역사상 최고인 140억 달러에 이른 걸 보면 암호화폐 대부분이 범죄에 이용되고 있는 것처럼 보인다. 하지만 암호화폐 거래 총액이 2021년 15.8조 달러가 되어 2020년보다 567% 증가한 걸 보면 반드시 그렇다고는 할 수 없다. 전체 거래 증가에 비해 범죄 거래 증가가 한 자릿수 적었다는 건 놀라운 사실이며 실제로 전체 거래에서 차지하는 범죄 거래 비율은 지난 몇 년간 최저 수준을 기록하고 있다.
2017년부터 2021년까지 거래 전체에서 차지하는 범죄 거래 비율을 보면 2019년이 최고인 3.37%, 2020년은 0.62%까지 줄었지만 2021년은 이보다 더 줄은 0.15%를 나타냈다. 2019년은 2억 달러 규모 사기 사건이 발생했기 때문에 더 높은 것이기도 하다.
다만 이 수치는 잠정적인 것이다. 2020년 수치도 처음에는 0.34%엿지만 나중에 불법 주소로 판명되어 0.62%로 수정했다. 한편 법집행기관 능력은 해마다 높아지고 있으며 전체적으론 범죄 거래가 암호화폐 생태계 극히 작은 부분이 되는 경향이 있다.
물론 140억 달러 불법 거래가 발생한 건 사실이며 무겁게 받아들여야 한다. 이 때문에 불법 거래가 어떻게 이뤄졌는지 알아내는 게 중요하지만 자금 도난과 스캠에 있어선 디파이(DeFi)가 관련되는 게 많다고 한다.
예를 들어 스캠에 관해선 2021년 전년 대비 82% 증가해 거래액 78억 달러가 됐다. 이 가운데 28억 달러 이상은 개발자에 의해 합법적으로 구축된 암호화폐 프로젝트를 위조해 투자자로부터 자금을 빼앗는 수법이다. 2021년 체이널리시스가 추적한 모든 이 수법에는 디파이 프로젝트가 포함되어 있었다는 것이다.
도난의 경우 2021년 32억 달러 상당 암호화폐가 도난당했는데 이는 전년 대비 516% 증가한 것이다. 이 가운데 72%에 해당하는 22억 달러가 디파이 프로토콜에서 도난 당한 것으로 밝혀졌다.
자금 세정을 위해 디파이 프토로콜을 이용할 기회도 증가하고 있다. 2020-2021년 사이 불법 펀드가 서비스로부터 받은 금액 성장률을 보면 디파이는 2000% 가까이 성장하고 있다. 디파이는 암호화폐 생태계 중에서도 가장 주목받는 분야 중 하나지만 도난이나 스캠 온상이 되면 앞으로 힘을 발휘할 가능성이 작아진다. 체이널리시스는 투자자가 의심스러운 프로젝트를 피하는 방법을 배우는 것 외에도 더 근본적인 조치가 필요할 수 있다는 걸 보여줬다고 밝히고 있다. 관련 내용은 이곳에서 확인할 수 있다.